En este post queremos repasar los puntos a tener en cuenta si queremos elaborar un portfolio de inversión en criptomonedas que resista los altibajos del mercado. No tratamos de dar consejo de inversión sino de informar sobre cómo gestionar el riesgo y escoger una buena estrategia antes de realizar nuestras inversiones en criptoactivos.
Determinar la tolerancia al riesgo
Para crear un portfolio sólido es esencial determinar la tolerancia al riesgo que queremos asumir en los mercados. Idílicamente, cuando los mercados alcanzan su punto álgido de expectación y euforia, conviene reducir la tolerancia al riesgo y asegurar la inversión acumulando activos conservadores como las stablecoins. Cuando el mercado está alcanzando el momento de pánico es la hora de empezar a ser más agresivo y convertir esas stablecoins en altcoins con un perfil de riesgo mayor pero que pueden generar mayores rentabilidades.
Determinar el riesgo que queremos asumir conforma nuestra tesis de inversión. Para elegir deberíamos hacernos algunas preguntas a nosotros mismos como…¿Desde cuando invierto en criptomonedas?, ¿Qué nivel de conocimiento tengo sobre ellas?, ¿Qué pasaría si hubiera una caída del mercado y el valor de mi portfolio se redujera en un 90%? ¿Tengo otros activos y otras fuentes de ingresos diferentes a la inversión en criptomonedas?
Tras responder estas preguntas deberíamos poder clasificar nuestro nivel de tolerancia al riesgo en Bajo, Medio o Alto. En función del mismo hay varias tesis de inversión apropiadas para cada perfil.
Tesis de riesgo bajo o del 50/50
Esta estrategia consiste en dividir la inversión en dos activos: 50% en Bitcoin y 50% en Ethereum. Es idóneo para personas con ninguna o poca experiencia, con un perfil de tolerancia al riesgo bajo, sin conocimientos de DeFi y que operan a través de exchanges centralizados conocidos y no saben utilizar DEX.
Tesis de riesgo medio
Si por el contrario ya tienes algo de experiencia en la inversión en criptomonedas y una tolerancia al riesgo medio, se recomienda empezar a diversificar tu portfolio. En este caso, lo ideal sería distribuir el 25% en Bitcoin, 25% en Ethereum y el 50% en Altcoins de mayor riesgo.
Siempre debemos buscar Altcoins que respalden proyectos sólidos, que tengan utilidad y que estén enmarcados y desarrollando un sector como por ejemplo web3, capa 2 de Ethereum, alternativas a la capa 1, DeFi, deeptech, infraestructuras, productos derivados, NFTs, metaversos, gaming… En futuras publicaciones hablaremos largo y tendido sobre análisis de Altcoins.
Portfolio de seguridad
¿Qué pasa si estamos en un mercado a la baja y queremos proteger nuestro portfolio? Podríamos convertir todo a stablecoins pero perderíamos toda nuestra exposición al mercado y realmente nadie sabe qué puede pasar. Para estos momentos queremos reservar un 50% en stablecoins, 20% en Bitcoin, 20% en Ethereum y 10% en Altcoins.
Tesis de riesgo alto
Si tenemos conocimientos avanzados, un nivel de tolerancia al riesgo alto y queremos preparar un portfolio esperando un mercado alcista podríamos distribuir el 15% en Bitcoin, 15% en Ethereum, 15% en deep tech / infraestructuras blockchain, 15% en soluciones de capa 2 de Ethereum y 50% en Altcoins de diferentes sectores.
Conclusiones
Hay muchos otros aspectos a tener en cuenta para construir un portfolio óptimo pero, para que sea estable en el tiempo la clave está en saber cuándo y cómo balancear tu inversión entre Altcoins y Stablecoins sin ser demasiado optimista ni agresivo.
Tampoco se recomienda diversificar demasiado el capital en muchas monedas diferentes, hay que elegir una estrategia y ceñirse a ella.
Recuerda que este post no pretende brindar asesoramiento financiero sino educación financiera. Esperamos que esta información te haya parecido útil. No dudes en contactar con Vicox Legal para cualquier asunto legal relacionado con criptomonedas.
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